Департамент корпоративных отношений Банка России 22 июня зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска обыкновенных именных бездокументарных акций банка «Пересвет», размещенных путем закрытой подписки (индивидуальный государственный регистрационный номер 10402110В001D от 1 июня 2017 года). Объем допэмиссии по номиналу составил 9 млн 999 тыс. 954 рубля (58 трлн 78 млрд 52 млн 839 тыс. 728 акций номинальной стоимостью 1 / 5 807 832 рубля за бумагу).

По данным эмитента, размещение было завершено 8 июня этого года. Потенциальным приобретателем ценных бумаг в материалах «Пересвета» был назван Всероссийский Банк Развития Регионов. Выпуск был размещен в запланированном объеме по номиналу.

В конце апреля по решению временной администрации «Пересвета» уставный капитал банка был уменьшен до 1 рубля с более чем 1,91 млрд. До уменьшения уставного капитала банка его ключевыми владельцами были Торгово-промышленная палата РФ (через «Экспоцентр») и структуры Русской православной церкви.

Напомним, 19 апреля этого года Банк России сообщил о начале процедуры финансового оздоровления АКБ «Пересвет» с применением — впервые в РФ — механизма bail-in. Более 70 кредиторов банка добровольно изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении банка путем конвертации средств, размещенных в этой кредитной организации, в объеме 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Субординированные облигации, согласно нормативам Центробанка, могут учитываться в капитале кредитной организации.

В сообщении о санации говорилось, что размер дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательств «Пересвета» в ходе оценки его финансового положения представителями Агентства по страхованию вкладов и ЦБ был определен на уровне 103,6 млрд рублей. Объем необходимого для санации финансирования, выделяемый агентством за счет кредита Банка России, составил 66,7 млрд рублей, в том числе средства предназначались для покрытия дисбаланса и поддержания ликвидности банка, указывал регулятор.

Тогда же было объявлено, что ВБРР был определен в качестве инвестора для участия в предупреждении банкротства банка «Пересвет» по предложению крупнейших кредиторов последнего.

Банк России утвердил базовый стандарт защиты прав потребителей услуг МФО, сообщает пресс-служба регулятора.

Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг микрофинансовых организаций разработан саморегулируемыми организациями МФО в соответствии с требованиями регулятора. Стандарт устанавливает правила, которыми микрофинансовые организации должны руководствоваться при взаимодействии с потребителями их услуг. Он будет обязателен для всех микрофинансовых организаций в России с 1 июля 2017 года.

Для того чтобы ограничить долговую нагрузку заемщиков МФО, базовый стандарт вводит запрет на предоставление заемщику более 10 (с 1 января 2019-го — девяти) краткосрочных (до 30 дней) микрозаймов в течение одного года. Кроме того, микрофинансовая организация не сможет продлевать такие договоры более семи раз (а с января-2019 — пяти) по одному договору. Также для снижения совокупной долговой нагрузки на заемщика и исключения практики перекредитования стандарт запрещает выдачу МФО следующего краткосрочного потребительского микрозайма до полного погашения предыдущего.

В соответствии с положениями базового стандарта, МФО первыми среди финансовых организаций будут обязаны отвечать на все обращения потребителей финансовых услуг в течение 15 рабочих дней с даты поступления обращения. Предполагается, что это увеличит возможности для досудебного урегулирования споров и позволит заемщикам без посредников обращаться в микрофинансовую организацию для разрешения конфликтных ситуаций.

Стандарт также содержит рекомендации по работе с лицами с ограниченными возможностями и регламентирует процедуру реструктуризации просроченной задолженности.

Поскольку действующее законодательство не содержит прямого запрета ряда недобросовестных практик, стандарт определяет недопустимым оказание давления на потребителя с целью склонить его к выбору определенной услуги, стимулирование заключения нового договора займа на худших условиях для возврата первоначального займа, а также премирование работников МФО исключительно за выдачу займов без учета их фактического возврата.

Если микрофинансовая организация не соблюдает положения базового стандарта, любое заинтересованное лицо вправе обратиться в саморегулируемую организацию, членом которой является такая МФО, с требованием о применении к ней мер воздействия. В свою очередь, Банк России осуществляет надзор за тем, как саморегулируемые организации МФО контролируют соблюдение требований базового стандарта.

Базовый стандарт будет регламентировать отношения микрофинансовых организаций не только с гражданами, но и с субъектами малого и среднего предпринимательства и другими юридическими лицами.

Председатель правления Газпромбанка Андрей Акимов и министр энергетики РФ Александр Новак, чьи кандидатуры были предложены для переизбрания в совет директоров «Роснефти» акционером компании «Роснефтегаз», не вошли в новый состав совета, их места заняли кандидаты, предложенные QHG Oil Ventures. Об этом сообщил корреспондент РИА Новости, присутствовавший на собрании акционеров российской компании.

Глава Glencore Айван Глазенберг и президент по научно-исследовательским разработкам Qatar Foundation Файзал Алсуваиди избраны в совет директоров «Роснефти». Глазенберг и Алсуваиди не входили в предыдущий состав совета, их кандидатуры были предложены QHG Oil Ventures.

На девять мест в совете директоров «Роснефти» акционерами было выдвинуто 11 кандидатов.

Также в совет директоров «Роснефти» переизбраны помощник президента РФ Андрей Белоусов, исполнительный директор Nord Stream-2 Маттиас Варниг, профессор ВШЭ Олег Вьюгин, глава «Роснефти» Игорь Сечин и член совета директоров компании Дональд Хамфриз. Их кандидатуры были предложены для избрания государственным «Роснефтегазом».

Кроме того, в новый состав совета переизбраны президент BP Роберт Дадли и президент BP Exploracion de Venezuela SA Гильермо Кинтеро.

Правоохранительные органы Кабардино-Балкарской Республики пресекли деятельность группы лиц, занимавшихся незаконной банковской деятельностью, сообщается на сайте МВД.

По данным оперативников, группа в составе 11 жителей республики осуществляла противоправную деятельность, связанную с обналичиванием денежных средств. Правоохранители провели санкционированные обыски в арендуемых подозреваемыми офисных и жилых помещениях, изъяли бухгалтерские документы и вещественные доказательства, подтверждающие противоправную деятельность организованной группы.

С использованием подконтрольных расчетных банковских счетов, зарегистрированных более чем на 110 обществ с ограниченной ответственностью, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, злоумышленники незаконно обналичили более 100 млн рублей.

В отношении участников группы возбуждено уголовное дело о незаконной банковской деятельности. Организатору группы, 35-летней жительнице Нальчика, избрана мера пресечения в виде домашнего ареста.

Расследование продолжается, устанавливаются роли фигурантов в преступной деятельности группы.

Более 70 человек, подозреваемых в онлайн-мошенничествах, были арестованы Европейским центром киберпреступности Европола (Europol's European Cybercrime Centre) по всему миру при поддержке национальных органов власти, банков, платежных компаний и онлайн-продавцов.

Как сообщает собкор Банки.ру в Брюсселе, подозреваемые были ответственны за более чем 20 тыс. мошеннических операций с скомпрометированными кредитными картами. Сумма ущерба оценивается ориентировочно в 5 млн евро.

Согласно материалам следствия, преступники были причастны к фишинговым и кибератакам, использованию похищенных паспортов, сексуальной эксплуатации детей в Интернете, а также к торговле наркотиками и отмыванию денег.

Около 200 веб-сайтов и учетных записей в социальных сетях использовались для совершения мошеннических покупок электронных товаров.

Совместная операция проходила в начале июня в 26 странах: Австрии, Бельгии, Болгарии, Колумбии, Хорватии, Дании, Эстонии, Финляндии, Франции, Греции, Ирландии, Италии, Венгрии, Латвии, Нидерландах, Польше, Португалии, Румынии, Словакии, Испании, Швеции и Великобритании. Информационная поддержка оказывалась со стороны Канады, США, Исландии и Грузии.

Убытки для европейского сектора онлайн-коммерции от мошенников превышают 1 млрд евро в год.

Продуктовый виджет

Британской экономике уже нанесен существенный ущерб, который проявляется в заметном замедлении ее роста еще до начала конструктивных переговоров по Brexit, считает главный экономист ЕЦБ Питер Прает.

«Теперь речь идет только о минимизации негативного воздействия. Надеюсь, что найдено разумное решение», — заявил он в интервью изданию Spiegel, передает собкор Банки.ру в Брюсселе.

Прает отметил, что, несмотря на то что экономические перспективы для зоны евро оптимистичны и риски в целом сбалансированы, это не означает, что их нет. По его словам, в настоящее время существует большая неопределенность в отношении направления экономической политики Соединенных Штатов.

«И с Соединенным Королевством похожая ситуация. Это показывает, как страна сама для себя может создать серьезные трудности», — прокомментировал Прает, добавив, что «британцы совершили огромную ошибку».

Центробанк РФ смог сохранить стабильность и доверие общества к банковскому сектору, несмотря на отзывы лицензий, но качество банковского надзора в стране можно оценить как низкое. Об этом говорится в обзоре S&P Global Ratings «Оценка отраслевых и страновых рисков банковского сектора России».

«Хотя у нескольких проблемных банков были отозваны лицензии или в отношении них был начат процесс финансового оздоровления, регулирующий орган — Центральный банк Российской Федерации (Банк России) смог сохранить стабильность и доверие общества к банковскому сектору страны», — констатируют аналитики.

«Вместе с тем мы считаем качество банковского надзора низким, — продолжают эксперты S&P. — Мы считаем, что работа регулирующего органа с проблемными банками не является последовательной и прозрачной. По нашему мнению, вмешательство Банка России в реструктуризацию ряда проблемных банков было недостаточно оперативным».

По мнению S&P, меры, принятые Банком России для стабилизации банковского сектора, были более успешными, чем его деятельность по предотвращению банкротств конкретных банков.

Также в докладе отмечается, что, «несмотря на независимость Банка России в принятии решений, касающихся банковского регулирования и надзора… он отнюдь не защищен от давления или вмешательства со стороны правительства».

Аналитики ожидают, что в ближайшие годы Банк России продолжит «расчистку» банковского сектора.

При этом на данном этапе трудно определить, обусловят ли грядущие изменения в механизме финансового оздоровления банков, которые, как ожидается, будут введены в действие в 2017 году, существенное повышение эффективности процесса санации банков, отмечают аналитики.

Также из доклада следует, что в будущем государственная поддержка, по мнению S&P, будет доступна в РФ главным образом государственным банкам и, возможно, нескольким крупным системно значимым частным банкам. В агентстве ожидают, что государственные банки сохранят прочные позиции на рынке, а конкуренция в банковском секторе будет усиливаться.

«По мере усиления конкуренции в банковском секторе увеличится число небольших банков, которые будут вынуждены объединиться с более сильными финансовыми организациями или уйти с рынка», — прогнозируют в S&P.

Также в докладе в числе прочего говорится, что качество управления и финансовой прозрачности российского банковского сектора оцениваются аналитиками как слабые.

«Мы ожидаем, что банкам будет сложно поддерживать бизнес-модели, разработанные на основании предположения о быстром экономическом росте, особенно в сегменте розничных банковских услуг, и банкам придется перестраивать свой бизнес таким образом, чтобы выжить в изменившихся условиях. Бизнес-модели, предполагающие быстрый рост, являются неустойчивыми в нынешней среде, которая характеризуется высоким риском и низкими показателями доходности. С нашей точки зрения, это может быть наиболее серьезной проблемой для российских банков в ближайшие два года, и не все банки готовы к ее решению. Мы ожидаем, что в этот сложный период низких темпов роста бизнеса большинство банков сосредоточатся на мерах по оптимизации затрат», — отмечается в обзоре.

Арбитражный суд Республики Татарстан принял к производству заявления конкурсного управляющего Татфондбанка об оспаривании сделок по списанию со счетов в банке 2,45 млрд рублей.

Ранее Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оспорило в суде списание со счета Казанского маслоэкстракционного завода в Татфондбанке 1,4 млрд рублей, а также перевод денежных средств в размере 1 млрд рублей на счет в Тимер Банке компанией «Нэфис Косметикс».

16 июня 2017 года суд запустил производство по заявлению АСВ «о признании недействительной сделки по списанию денежных средств по кредитному договору в счет погашения задолженности АО «Казанский МЭЗ» перед Татфондбанком.

Размер списанных денежных средств составляет 1,45 млрд рублей, следует из сообщения АСВ. Банковские операции были совершены 6, 12 и 14 декабря, за несколько дней до введения в банке моратория на удовлетворение требований кредиторов.

Суд также принял к производству заявление об оспаривании АСВ «банковской операции, совершенной 6 декабря 2016 года, по переводу денежных средств в размере 1 млрд рублей со счета АО «Нэфис Косметикс», открытого в банке, на счет, открытый в другой кредитной организации». Согласно определению суда от 16 июня, средства переводились на счет в Тимер Банке, финансовым оздоровлением которого занимался Татфондбанк.

Качество активов банковского сектора РФ, дойдя до максимально низкого уровня, должно теперь постепенно стабилизироваться, при этом аккумулированные проблемные и реструктурированные кредиты продолжат оказывать давление на прибыльность и капитализацию банковского сектора, и для урегулирования этих кредитов потребуется длительное время. Об этом говорится в обзоре S&P Global Ratings «Оценка отраслевых и страновых рисков банковского сектора России».

В числе позитивных для банковского сектора РФ факторов указан ожидаемый рост ВВП страны в этом году после двух лет экономического спада. Согласно прогнозу S&P, рост должен составить 1,5%. Также эксперты отмечают снижение риска значительного оттока капитала и ослабление внешнего давления.

Ухудшение показателей качества активов банковского сектора РФ достигло своего пикового уровня, и они должны постепенно стабилизироваться, полагают в S&P. При этом агентство прогнозирует небольшой рост нового банковского бизнеса в России в 2017—2018 годах.

«В случае повышения темпов роста ВВП и постепенного увеличения уровня располагаемых доходов в соответствии с нашими ожиданиями, мы прогнозируем повышение темпов роста кредитования до 5—7% в номинальном выражении в ближайшие два года», — уточняют в S&P.

По мнению агентства, склонность российских банков к принятию рисков, в частности по инвестированию в сегменты, подверженные высокому риску (операции с недвижимостью и необеспеченное розничное кредитование), будет умеренной, что тоже указано в качестве положительного фактора.

Говоря о негативных факторах, S&P отмечает, что, как ожидается, «операционная среда для российских банков останется неблагоприятной, поскольку медленное восстановление основных макроэкономических показателей будет и в дальнейшем ограничивать рост бизнеса и его прибыльность».

По оценкам агентства, аккумулированные проблемные и реструктурированные кредиты составляли в общей сложности 20—24% совокупного кредитного портфеля в конце 2016 года, что оказывает давление на банковский сектор. «Для урегулирования этих кредитов потребуется длительное время; давление на показатели прибыльности и капитализации банковского сектора будет продолжаться», — заключают эксперты.

Они также полагают, что стремление правительства РФ предоставлять поддержку частным банкам продолжит снижаться. «По мере усиления конкуренции в банковском секторе увеличится число небольших банков, которые будут вынуждены объединиться с более сильными финансовыми организациями или уйти с рынка», — прогнозируют в S&P.

Согласно методологии BICRA (Banking Industry and Country Risk Assessment), агентство относит банковский сектор России к группе 8 по уровню отраслевых и страновых рисков. Помимо России к группе 8 относится, в частности, Казахстан. В соответствии с градацией BICRA страны подразделяются на группы в зависимости от уровня рисков в их банковских системах: от группы 1 (страны с наименьшими рисками) до группы 10 (страны с наибольшими рисками).

«Оценка тенденции развития отраслевого риска как «стабильной» отражает наше мнение о том, что в 2016 году давление на показатели прибыльности и фондирования российских банков снизилось. Доступ некоторых российских банков к внешним рынкам капитала останется ограниченным в связи с экономическими санкциями и ослаблением доверия инвесторов, однако влияние этого фактора будет компенсироваться медленным ростом спроса на кредитные ресурсы. Условия фондирования для российских банков улучшились в 2016 году после изменения банками ставок по депозитам и погашения внешнего долга в соответствии с графиком. Стабильность депозитов улучшилась, а риск оттока депозитов существенно снизился, однако доля валютных депозитов остается высокой (более 30% в конце 2016 года), а переход клиентов в более надежные банки, вероятнее всего, продолжится», — говорится в докладе.

Доллар и евро завершили основную валютную сессию снижением, свидетельствуют данные Московской биржи.

Курс доллара на 19:00 мск понизился на 42 копейки по сравнению со значением закрытия предыдущего дня и составил 59,9 рубля. Курс евро упал на 57 копеек, остановившись на отметке 66,79 рубля.

Максимальный курс сделки по доллару равнялся 60,4075 рубля, минимальный — 59,6425. Всего за торговый день совершено 42 340 сделок на 4 млрд 618 млн 336 тыс. долларов.

Максимальный курс сделки по евро составил 67,45 рубля, минимальный — 66,58. Всего за торговый день совершена 4 251 сделка на 292 млн 319 тыс. евро.

Совет управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ) принял решение разработать систему моментальных платежей (TARGET instant payment settlement, TIPS), которая должна заработать по всей еврозоне в ноябре 2018 года, передает собкор Банки.ру в Брюсселе.

Новый сервис позволит гражданам и компаниям в зоне евро переводить деньги друг другу в режиме реального времени. Согласно официальному заявлению регулятора, услуга будет доступна круглосуточно 365 дней в году и поспособствует дальнейшему повышению интеграции еврозоны.

Основная цель TIPS — предоставление эффективных расчетных услуг в евро. Однако система будет технически способна также регулировать мгновенные платежи в других валютах, сообщается на информационной странице ЕЦБ.

Услуга станет развиваться в тесном сотрудничестве с банковской отраслью в Европе и будет предложена банкам по низкой цене — не более 0,20 евроцента (0,0020 евро) за платеж, по крайней мере в первые два года после запуска TIPS.

На сегодняшний день перевод между счетами в евро занимает один-два рабочих дня.